虚拟货币交易受法律保护吗？这里有 10 个相关的法律问题

大河日报河南视频实习记者张超凡

近年来，虚拟货币市场的违法犯罪行为层出不穷，发币门槛极低，公众的认知度还有待提高，类似的筹款活动每天都在上演。

2月26日，大河新闻余视频记者跟进报道了《泰迪币多位投资人自称中了骗局，该项目曾有日本女星“平台”满是噱头》一文，泰迪币（ Teddy Dog）在预售阶段筹集到5537BNB（Binance Coin）后2022虚拟货币在哪交易，项目方高位套现并“逃跑”，涉案投资者陷入维权。

记者获悉的最新消息是，原项目部分投资方组成的自治社区已发起维权自救，多名受害者联合起来收集信息并报警。但由于虚拟货币市场维权难度较大，暂未立案。

“3.15”之际，大河日报视频记者采访北京联通律师事务所主任丁飞鹏，以新闻案例为基础，向公众普及虚拟货币交易相关法律知识，防止更多人上当。

问题一：虚拟货币是受法律保护的财产吗？交易是否受法律保护？

回答：根据现行政策，虚拟货币不是法定货币，不作为货币在市场上流通。虚拟货币只是一种“虚拟商品”和“民间金融资产”，此类虚拟商品和私人金融资产的交易不受法律保护，风险由参与者自行承担。

问题2：发币的项目方“割韭菜”，交易所是否承担赔偿责任？

答：对于任何在交易所上市的项目方，“割韭菜”，或跑路或常规散户，给用户造成损失，交易所负有不可推卸的责任。主流交易所对上币有一定的要求和审核。交易所收取上市费或交易费。即使不收取上述费用，项目方和参与者仍需购买交易所的平台币。因此，交易所向项目方收取费用或收益。根据权责一致的原则，交易所对项目方负有审查、监督和管理的职责。但目前主流交易所纷纷出海，实际控制人已不在国内，用户权益保护面临巨大挑战。

问题3：虚拟货币常见的骗局有哪些？

答：虚拟货币领域的骗局主要包括传统的基金盘打着区块链的旗号发行独立的假虚拟货币，为空中项目发行主流货币募集用户，以及项目方通过币值管理进行收割用户和项目方被黑客取代，盗取币，拿走用户资产。传统电信诈骗通过交易所或钱包诱使用户下载钓鱼链接。

例如，项目方发行的代币或公链在交易所上市前，交易所一般会要求项目方将代码提交给第三方机构进行安全审计，并且只有在审核通过后可以上市交易。地方。但也有项目方在交易所上市时暗中篡改代码，或故意删除部分关键代码，故意留下漏洞或后门，进而谎称日后黑客攻击，成功侵占用户数字资产。

比如大部分项目方都有自己的币管团队，负责发行代币的流动性和K线图，然后通过区块链媒体和社区营销拉上拉下，不停的割韭菜，等等直到项目臭名昭著或无人问津，换马甲，发行新币，循环往复。

比如有些虚拟货币钱包可以通过接入第三方理财（有些是钱包自己做的）或者量化与用户分享利润。如果量化丢失，由用户承担，钱包完美倾销。

问题四：“彬敏”如何维护自身权益？在此过程中如何解决立案难？

答：在司法实践中，大部分机构认为我国对虚拟货币的政策是明确的，参与者自担风险。因此，虚拟货币持有者很难通过民权维权。目前比较可行的方法是收集相关证据和线索，利用刑事立案的手段刺破项目方的骗局和欺骗行为。然而，非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的刑事立案面临诸多挑战。

问题5：如果你想投资虚拟货币，你应该注意什么？如何警惕诈骗？

答：目前，我国没有虚拟货币投资的政策依据和法律保护。作为普通人，相关知识和经验不足。必要时建议咨询专业人士。目前，对于普通人来说，警惕骗局最好的办法就是尽量不参与，尤其是国内的项目。

问题6：最高法院发布的关于虚拟货币交易非法集资的最新解释有何意义？

答：自2021年5月1日起施行的《防范和处置非法集资条例》第十九条（二））规定，发行或者转让股权、债权、募集资金以从事各种资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义销售保险产品或吸收资金，均属于非法集资行为。从行政法规的角度来看，虚拟货币被纳入非法集资范围。主要原因是行政处罚不能单独作为刑事打击的依据。该解释首次以司法解释的形式明确“以虚拟货币交易方式”吸收资金属于非法吸收公众存款罪的范围。从2022年起，从2008年3月1日起，利用虚拟交易吸纳资金的，将面临处罚风险。这也为刑事打击利用虚拟货币非法集资提供了依据。

构成非法吸收公众。存款罪需要同时满足四个条件： 1、非法，即未经有关部门批准或借用合法业务的形式吸收资金；通过手机短信等方式向公众宣传； 3、激励，即承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或支付回报； 4、社会，即对社会公众是社会中吸收资金的不特定对象。

只有同时满足“违法性”、“宣传性”、“社会性”和“激励性”，才能认定非法吸收公众存款罪。这个标准还是比较高的。像ICO（虚拟货币首次公开发行），不承诺保本不支付利息，怎么能确定“暴利”呢？

从目前来看，交易所和钱包的“持币生息”业务与没有真实矿机的“云算力”“云挖矿”比较符合。在发币方面，即项目方将用户手中的主流货币换成空气币，上线后代币暴跌归零，甚至丧失流动性也不符合非法吸众罪存款，但更符合集资诈骗罪。

从《说明》的字面意思来看，联合挖矿、量化、DeFi、GameFi不太可能同时满足上述“四大特征”2022虚拟货币在哪交易，但在司法实践中如何确定，还要看态度后续规则或指导性案例。

问题七：新解释后，虚拟货币交易能否进行？

回答：2021 年 9 月 24 日之后，中国没有虚拟货币交易的法律和政策环境。目前国内虚拟货币交易量已降至10%

问题8：未来有关部门对交易平台的规定将如何发展？

答：根据《924通知》等文件的规定，在中国平台进行虚拟货币交易，或在境外设立交易所实体但为内地用户提供服务，均属于非法金融活动；监管和打击只会越来越严格。

问题9：如果平台可以继续开展活动，虚拟货币交易是否构成犯罪？

答：根据现行政策，虚拟货币交易是一种虚拟商品交易行为。当它违反政策，违反公序良俗时，属于无效的民事法律行为，没有虚拟货币交易的规定。本身就构成犯罪。

问题10：虚拟货币如何实现安全？有哪些法律风险？我的银行卡会被冻结吗？如何解冻？

回答：根据现行政策，虚拟货币是不允许变现的，可能更像是一种收藏品。在这种情况下，法律风险和冻结卡的风险很高。银行卡一旦被冻结，如果处理不及时，很容易造成银行卡出柜或影响自身信用。建议银行卡被冻结时，及时联系冻结机构，恢复交易和真实情况，并尽量解冻或尽量不影响您的信用报告。如有必要，您可以寻求专业帮助。